“金融核彈”寄出，SWIFT再成博弈工具。

據(jù)新華社消息，當?shù)貢r間2月26日，美國白宮發(fā)表聲明說，為應對俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領(lǐng)導人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對俄羅斯央行實施限制措施，以防其部署國際儲備削弱制裁措施造成的影響。

將俄羅斯從SWIFT體系中移除，究竟意味著什么？

什么是SWIFT？

SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications）成立于1973年，總部設在比利時的布魯塞爾，同時在荷蘭阿姆斯特丹和美國紐約分別設立交換中心(Swifting Center)，是一個連接全球數(shù)千家金融機構(gòu)的高安全性網(wǎng)絡，金融機構(gòu)使用它來發(fā)送安全信息和支付指令。

SWIFT為全球各國金融機構(gòu)提供安全訊息服務和接口軟件，將全球原本互不往來的金融機構(gòu)串聯(lián)起來，傳送有關(guān)匯兌的各種信息。

具體來看，SWIFT是為了便于貿(mào)易往來而創(chuàng)建的銀行間貨幣清算系統(tǒng)，采用電匯的方式，會員銀行通過統(tǒng)一的電文規(guī)范，傳輸支付指示，再由具體的支付系統(tǒng)完成最終的電子支付。匯款人（付款人或債務人）委托銀行以SWIFT方式，指示出口地某一銀行（其分行或代理行）作為匯入行，支付一定金額給收款人。

目前，全球范圍內(nèi)共有超過1.1萬家銀行、證券機構(gòu)、市場基礎設施和企業(yè)用戶使用SWIFT，系統(tǒng)覆蓋200多個國家和地區(qū)，每日處理的信息量（即報文數(shù)量）超過4200萬條，俄羅斯有466家金融機構(gòu)為SWIFT會員。

雖然SWIFT是國際銀行間非盈利性的國際合作組織，但在運營上卻向西方國家傾斜，其中美國的地位尤其突出。

SWIFT由董事會進行管理，董事會設有25個席位，每個席位每隔三年會輪換一次。美國、比利時、法國、德國、英國、瑞士各擁有兩個董事席位，其他會員國最多僅有一個董事席位，大部分國家沒有董事席位。美國的CHIPS（美元大額清算系統(tǒng)）是SWIFT的重要組成部分，是美國控制SWIFT支付系統(tǒng)的基礎，全球大部分美元跨境支付由美元大額清算系統(tǒng)完成。

近年來，SWIFT已經(jīng)多次成為美國對他國發(fā)起金融制裁的工具。所謂的SWIFT制裁即切斷某個金融機構(gòu)或某個國家的金融機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)之間的聯(lián)系，使之無法通過SWIFT系統(tǒng)進行信息傳輸。

“金融核彈”的威力有多大？

將俄羅斯從全球金融“社交平臺”刪除，其實在預料之中。

俄、烏矛盾由來已久，此前對于雙方開火也在猜測之中，歐洲議會早在2021年4月就通過一項決議，呼吁一旦俄羅斯與烏克蘭發(fā)生戰(zhàn)爭，就將其排除出SWIFT國際支付系統(tǒng)。再往前追溯，早在2014年8月，英國就建議歐洲領(lǐng)導人切斷俄羅斯與SWIFT的聯(lián)系。而且在2015年，俄羅斯就曾被制裁過。

就在本次制裁之前，2月24日，烏克蘭外長庫列巴就已經(jīng)呼吁針對俄羅斯關(guān)閉SWIFT國際結(jié)算系統(tǒng)。但歐美國家并沒有立刻采取行動。

歷史上，2012年美國聯(lián)合歐洲升級對伊朗的金融制裁，直接將伊朗4家重要銀行從SWIFT系統(tǒng)剔除，當時使得伊朗的外貿(mào)進出口在2016年重新解禁之前直接被腰斬。

該來的還是來了，此次切斷俄羅斯與大多數(shù)國際金融交易的聯(lián)系，短期內(nèi)將對俄羅斯的經(jīng)濟造成重大影響。俄羅斯非常依賴SWIFT，因為其大量碳氫化合物出口合同需以美元結(jié)算，一旦俄羅斯無法與多數(shù)歐洲國家進行能源結(jié)算，一方面，將中斷其所有國際貿(mào)易，大幅增加盧布波動，并導致大量資本外流，另一方面，嚴重依賴俄羅斯的煤氣供應的歐洲國家也將直接受到影響。

對俄羅斯而言，有分析認為把俄排除在大多數(shù)國際金融交易之外，包括獲取石油和天然氣生產(chǎn)創(chuàng)造的國際利潤，這兩部分利潤合計占到俄財政收入的40%以上。也就說，俄羅斯要繼續(xù)獲得上述四成的收入就要付出更高的交易成本。

但是，搬出SWIFT金融制裁工具也是“傷敵一千，自損八百”。據(jù)參考消息，俄羅斯是外國制成品的大買家，尤其是來自荷蘭和德國的制成品。俄羅斯是歐盟原油、天然氣和固體燃料的主要供應國，歐洲國家可能會發(fā)現(xiàn)很難找到替代供應國。

還有分析稱，歐美此舉或促使俄羅斯銀行以比特幣或其他加密貨幣進行更多交易，這可能會削弱美國控制國際支付的能力。與此同時，早有另一種聲音存在——數(shù)字貨幣只能在一定程度上避開美國制裁。

2018年3月起，美國外國資產(chǎn)控制辦公室在審議與遵守制裁制度有關(guān)的問題時，不再區(qū)分以普通貨幣和數(shù)字貨幣進行的交易。但這也意味著與被制裁的實體和個人打交道仍受到限制。

俄羅斯為此做了什么準備？

2014年，“烏克蘭危機”爆發(fā)后，面對國和同盟國啟動的金融制裁，俄羅斯中央銀行-俄羅斯銀行創(chuàng)立了俄羅斯銀行金融信息系統(tǒng)（Financial messagingsystem of the Bank of Russia，簡稱“SPFS系統(tǒng)”），該系統(tǒng)復制、模擬了SWIFT系統(tǒng)。

截至2021年11月10日，SPFS系統(tǒng)有400個使用者。SPFS系統(tǒng)的使用者主要為俄羅斯的銀行，還包括亞美尼亞、白俄羅斯、德國、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國的23家銀行，但不包括在俄羅斯經(jīng)營業(yè)務的、主要的非俄羅斯銀行，如德意志銀行、意大利裕信銀行等。

2020年，SPFS發(fā)送了近1300萬條金融消息。據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社報道，俄羅斯央行發(fā)布的年度報告顯示，2020年，俄羅斯替代SWIFT系統(tǒng)（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄內(nèi)的使用比例達到20.6%。截至2021年5月，20%的俄羅斯境內(nèi)轉(zhuǎn)賬通過SPFS完成。

即便如此，SPFS系統(tǒng)的使用者的數(shù)量、使用頻率、使用范圍等方面均無法比肩SWIFT系統(tǒng)。

不過，在金融形勢危急之際，俄羅斯的前期準備還是能起到一定的緩沖作用。俄羅斯前總統(tǒng)梅德韋杰夫就曾表示，雖然沒有SWIFT會帶來困難，但并不是一場災難。

2018年起俄羅斯全面開啟“去美元化”、并自建國際支付系統(tǒng)。去年4月，俄羅斯外長拉夫羅夫再次表示，俄方與外國伙伴在結(jié)算“去美元化”、放棄使用西方控制的swift支付系統(tǒng)的工作方向協(xié)作前景廣闊。

此外需要注意的是，本次制裁是將“部分俄羅斯銀行”排除在SWIFT支付系統(tǒng)之外，也就是說，影響雖大，但不是全面扼殺，仍然留有余地。

關(guān)鍵詞： swift 金融機構(gòu) 支付系統(tǒng)